Ingeniería de Solvencia, Capital y Reporting (Solvency II / IFRS 17 / RBC)

Ingeniería de Solvencia, Capital y Reporting (Solvency II / IFRS 17 / RBC) aborda la integración técnica y regulatoria avanzada para la gestión del riesgo financiero y contable en instituciones aseguradoras. El enfoque comprende modelización actuarial, análisis de capital económico bajo Solvency II, la transición a la normativa financiera bajo IFRS 17 y la evaluación del capital requerido conforme a Risk-Based Capital (RBC). Las áreas troncales incluyen modelado estocástico, validación de políticas de capital, proyección de pasivos y simulación de escenarios bajo estándares internacionales, apoyándose en herramientas como modelos de simulación Monte Carlo, análisis predictivo y frameworks regulatorios especializados propios del sector financiero asegurador.

Los entornos de laboratorio y sistemas de prueba integran HIL para validar modelos actuariales en tiempo real, adquisición de datos financieros y actividades de control de calidad alineadas con la normativa aplicable internacional. La trazabilidad y control de calidad se garantiza según estándares regulatorios de reporte y solvencia, asegurando cumplimiento con normativas como Solvency II, IFRS 17 y prácticas propias del Risk Management. La empleabilidad se orienta a roles como actuario financiero, analista de riesgos, consultor en solvencia, auditor regulatorio, especialista en reporting IFRS y gestor de capital estratégico.

Palabras clave objetivo (naturales en el texto): Solvency II, IFRS 17, RBC, modelización actuarial, capital económico, riesgo financiero, reporting regulatorio, análisis estocástico, gestión de capital, normativa aseguradora.